• Учреждения, журналисты и организации гражданского общества получат доступ к новым базам данных и источникам информации
• Установлено ограничение ЕС на наличные платежи – они не должны превышать 10 000 EUR
• Футбольным клубам и спортивным агентам с 2029 года предстоит проходить проверки на доверие
• Новое агентство ЕС будет напрямую контролировать наиболее рискованные предприятия

Европарламент одобрил пакет законов, которые усилят инструменты ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, сообщает Европарламент.

Согласно новому законодательству, лица с законным интересом, в том числе журналисты, работники средств массовой информации, организации гражданского общества, компетентные органы и надзорные органы, будут иметь немедленный, прямой и свободный доступ к информации о бенефициарных владельцах. Эта информация будет собрана в базах данных государств-членов, которые будут подключены на уровне ЕС. Помимо текущей информации, базы данных также должны будут хранить данные как минимум пятилетней давности.

Новые правила дадут подразделениям финансовой разведки (ПФР) больше полномочий по анализу и выявлению легализации денежных средств и финансирования терроризма, а также по пресечению подозрительных транзакций.

Усиленная проверка доверия

Новые правила вводят усиленные проверки доверия и идентификации клиентов, которые должны будут проводить «ответственные субъекты», такие как банки, управляющие активами и криптоактивами или агенты по недвижимости. Ответственные субъекты будут обязаны сообщать в подразделения по сбору финансовых сведений и другие компетентные органы о подозрительных действиях.

С 2029 года профессиональные футбольные клубы высшего уровня, участвующие в крупных финансовых сделках с инвесторами, спонсорами, рекламодателями или в связи с продажей игроков, также должны будут проверять личности своих клиентов, отслеживать транзакции и сообщать подразделениям по сбору финансовых сведений о любой подозрительной сделке.

В правовой акт включены также усиленные меры проверки надежности в отношении особо богатых частных лиц (которым принадлежит имущество стоимостью не менее 50 000 000 EUR, не считая стоимости их основного места жительства) и ограничение в масштабе ЕС на платежи наличными: они не должны превышать 10 000 EUR, за исключением случаев, если они осуществлены между частными лицами и не связаны с их профессиональной деятельностью, а также меры по обеспечению соответствия целевым финансовым санкциям и предотвращению обхода санкций.

Центральное надзорное учреждение

Для надзора за соблюдением новых правил борьбы с легализацией незаконно нажитых средств во Франкфурте будет создано новое учреждение ЕС — учреждение по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (AMLA). Ее задачей будет непосредственный надзор за наиболее рискованными финансовыми учреждениями, вмешательство в случае ошибок надзора, деятельность в качестве центра надзорных органов государств-участников и посредника в случае споров. AMLA также будет следить за реализацией целевых финансовых санкций.

Совокупность правовых актов по предотвращению легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма образуют Шестая директива по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем (принята 513 голосами «за», 25 «против» и 33 воздержавшимися), Регула ЕС о «единых правилах» (принят 479 голосами «за», 61 «против» и при 32 воздержавшимися) и учреждение по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем (АМЛА) (утверждена 482 голосами «за», 47 «против» и 38 «воздержавшимися»).

Дальнейшие мероприятия

Прежде чем этот закон будет опубликован в Официальном журнале ЕС, этот закон еще должен быть официально принят Советом.

Принимая эти законы, Парламент отвечает на требования граждан, содержащиеся в итоговом отчете Конференции по будущему Европы, в частности, в 1-м и 2-м мероприятии 16-го предложения о недопущении уклонения от уплаты налогов и сотрудничестве в сфере подоходного налога с предприятий.